VZGLYAD134@YANDEX.RU

ЗА ЭТО КАРТУ И СЧЁТ ЗАБЛОКИРУЮТ

0
Вступил в силу закон о блокировке карт за сомнительные операции.

У каждой банковской карты есть свой собственный банковский счет, на котором и лежат денежные средства. Карточка же в данном случае представляет из себя что-то вроде ключей от сейфа с деньгами, которые в случае необходимости можно оперативно сменить на новые.
Все озвученные действия приводят к тому, что клиент попадает в список подозрительных, причем автоматически. Данные причины блокировки касаются не только физических лиц, то есть простых клиентов, но еще и юрлиц. Чем больше правил нарушил клиент, в том числе случайно, тем выше вероятность того, что его банковскую карту и счет заблокируют.Чтобы не попасть в неприятную ситуацию, не стоит выполнять никакие из действий, которые расцениваются кредитной организацией как подозрительные. Данными правилами руководствуется не только «Сбербанк», но еще и другие банки, среди которых «Альфа-Банк», «ВТБ», «Открытие», «Тинькофф Банк», «Почта Банк», а также ряд других. Избегая выполнения этих действий с 99,9% вероятностью можно спасти себя от блокировки счетов и карт.
Десять действий, за которые банковскую карту и счет заблокируют:



Регулярная выдача с расчётного счёта крупных сумм на прочие цели;



Единовременное снятие крупной суммы, только что поступившей на расчётный счёт;



Повторяющие однотипные сделки по снятию крупных сумм;


Использование бизнес-карты для снятия наличных;



Операции поступления и снятия наличных, проводимые в один день;


Снятие средств на прочие цели, которое несоразмерно с ведением бизнеса;


Операции, не имеющие экономического смысла (пример: выплата шестизначной зарплаты в фирме с нулевой бухотчётностью);



Многочисленные вклады, открываемые на короткие сроки (до месяца), которые клиент закрывает, деньги снимает наличными;


Совершаемые без видимых оснований переводы на счета другого банка, где действуют худшие условия (низкие ставки по депозитам, высокие комиссии и т.д.);


Операции, по которым невозможно установить стороны сделки.

Чаще всего блокировка наступает в тот самый момент, когда клиент банка получил какую-то крупную сумму денег и мгновенно (в течение 1 – 3 дней) решил снять ее со счета. Никогда не стоит так поступать, потому как это приводит к нежелательным проблемам, в том числе к тому, что кредитная организация может передать информацию в налоговую, которая проверит уплату налогов. В таком случае придется добиваться не только разблокировки счетов и банковских карт, но еще и давать объяснения сотрудникам ФНС о происхождении денежных средств.


Обнаружили ошибку или мёртвую ссылку?

Выделите проблемный фрагмент мышкой и нажмите CTRL+ENTER.

В появившемся окне опишите проблему и отправьте уведомление Администрации ресурса.

Оставить комментарий

Чтобы оставить комментарий заполните форму, или войдите на сайт

Или войдите най сайт

  • Смайлы и люди
    Животные и природа
    Еда и напитки
    Активность
    Путешествия и места
    Предметы
    Символы
    Флаги

Реклама

Последние новости

Михайловка

Скоро выборы, худшие показатели у единороссов в Михайловке ..

В сентябре 2021 года Россия выберет новый созыв Госдумы. Кого и как будем выбирать,...

Михайловка

Администрация г.о. Михайловка отменила Крещенские купания ..

Крещенские купания на территории водоёмов городского округа город Михайловка...

Происшествия

28-летний неработающий, ранее судимый житель г.Фролово, ..

Сотрудники подразделения экономической безопасности и противодействия коррупции совместно...

Общество

Стране вернули вытрезвители: как они будут работать и кого ..

Незаметно пролетели девять лет (даже немного больше), пока мы жили без вытрезвителей....

Волгоградская область

Как и мэр г.о. Михайловка. Подозреваемый в коррупции глава ..

подозреваемые в крупном коррупционном преступлении чиновники спокойно ходят на работу и...

Волгоградская область

В Суровикинском районе полицейские нашли пропавшего ребенка ..

Жизни и здоровью мальчика ничего не угрожает; противоправных действий в отношении него...

Вход на сайт